金融科技詐騙


有別於傳統詐騙,透過科技詐騙的案例越來越多,手法也越來越複雜,比較有名的像是2018香港倫敦金詐騙案、2017越南ICO詐騙案、2017中國IGOFX詐騙案等,以下將說明防詐騙原則,與知名案例的簡介與分析。


防詐騙原則
根據各種詐騙的案例可以了解,要預防被騙必須記住以下原則
*資金安全
資金要存在自己的帳戶,很多詐騙團體都會要求將資金交給他們,當資金不在自己的控管內,就可能有拿不回來的風險。
*不貪心
沒有無風險,又保證高獲利的投資,一般低風險的年報酬率最多也不會超過10%,即便是選擇高風險高獲利的投資工具,一年也很難超過200%,若有人宣稱無風險又有一年200%以上的獲利,幾乎是不可能的。
*可稽核
沒有交易記錄或不透明就不要相信,科技的一個好處是系統不管做什麼都會留下記錄,所以沒有交易記錄,就無法查到異常,就會導致危險發生了也不知道

 

實用檢查工具
科技也可以用來防詐騙,以下是常見的檢查工具
*wikifx
https://www.wikifx.com  
可判斷交易平台是否有問題,是否有監管,是否為高風險平台
*myfxbook
https://www.myfxbook.com/
可判斷交易紀錄是否透明,歷史數據的績效如何


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2018 香港倫敦金詐騙案
倫敦金經紀與證券在香港不須持有特定牌照或註冊,而且入行門檻低,在加上倫敦金及貴金屬交易在香港未立法保護,因此從2016年到2018年之間,香港就發生約42起案件。

買賣倫敦金不一定違法,但在詐騙案例中,騙徒會透過各種手法,騙取投資者金錢放在未監管的金融單位下,並透過高頻交易賺取手續費。

ps:
倫敦金簡介
一種黃金買賣交易的方式之一,最早起源在倫敦而得名,投資者買賣交易記錄在黃金存摺帳戶內,金商與客戶之間以電話、電傳等方式進行交易。


行騙技巧
1.透過假照片和假聲程式,使用美人計對受害人噓寒問暖,取得受害人信任
2.以金錢、名車和成功的投資顧問頭銜誘惑受害人起貪念
3.在沒有監管或不良金融經紀商與證券商開立投資帳戶和存入資金
4.將資金存入銀行的指定戶口
5.簽署授權書委託騙徒操作帳戶,騙徒會頻密的交易以產生大量的交易手續費,由於是亂交易,因此帳戶的資金會虧損。
6.交易透明度低,在無真正下單交易情況下,訛稱輸光投資者金錢


預防方法
不要好色,色字頭上一把刀
不要隨便相信可以買跑車或豪宅的神話,才不會上當
錢要存在自己的銀行帳戶中,才可防止錢拿不回來
選擇有被嚴格監管的金融單位,才可防止假平台
要看第三方績效驗證平台的歷史數據,才可避免造假
要有透明即時的數據可隨時檢查,才可以查覺異常

 

相關參考連結
香港倫敦金騙案
6億倫敦金騙案-男子兩年間輸逾億-警拘14男女-7名苦主遍各地
倫敦金

 

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2017 越南ICO詐騙案
截至2017年前最大的加密貨幣ICO騙局,越南不肖業者Modern Tech透過ICO發行Pincoin的加密貨幣,向3.2萬名投資人吸金6.6億美元,之後該團隊成員就人間蒸發,造成投資人求償無門。

ps:
ICO簡介
Initial Coin Offering,也稱首次代幣發售,或區塊鏈眾籌,是透過加密貨幣進行融資的方式,是有別於IPO的另一種募資方式。
加密貨幣簡介
透過區塊鍊技術去中心化的一種虛擬數位貨幣,像是比特幣、乙太幣等等

 

行騙技巧
1.保證每個月獲利可以達到40%以上,換句話說就是年獲利率達480%,而且保證投資4個月就會回收
2.誘騙投資人將資金放入沒有嚴格監管或不良金融單位
3.取得大量資金成功後就詐騙集團消失

 

預防方法
錢要存在自己的銀行帳戶中,才可防止錢拿不回來
選擇有被嚴格監管的金融單位,才可防止假平台
不要投資宣稱沒風險高獲利的商品,因為投資一定有賺有賠,避免貪心才不會上當 

 

相關參考連結
史上最大ICO騙局之一,越南業者吸金6.6億美元、團隊人間蒸發
驚天詐騙!越南現ICO詐騙案 牽涉6.6億美元成為ICO最大退出騙局
越南现ico诈骗案 筹集6.6亿元之后团队玩起了消失 
ICO首次代幣發行
加密貨幣

 

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2017 中國IGOFX詐騙案

IGOFX是一個假的外匯交易平台,在2016年9月進入中國,短短半年時,吸金總計高達50億美金。當年26歲的中國總代理張雪嬌詐騙完投資人後,便逃到馬來西亞與老公會和,目前音訊全無,受害投資者高達40多萬人

ps:
外匯交易平台簡介
這是一種提供投資人做外匯交易的場所,可入金和出金在自己的帳號,並提供交記錄等功能。目前全球有1000多家外匯交易平台,包括有監管和無監管的,在選擇平台時建議選擇有嚴格監管的平台,才不會被有心人詐騙。
  
 
行騙技巧
1.保證每個月的獲利可以達到20%,透過複利的方式一年會有7,2年66倍的收益,這代表第1年的獲利就高達600%以上 
2.誘騙投資人將資金放入沒有嚴格監管的平台,該平台成立僅短短1年,雖受到瓦努阿圖共和國金融服務委員監管,但此機構的最大特點就是監管寬鬆申請簡單
3.錢進入交易平台後,不會真的進入外匯市場,而是進到詐騙集團口袋,因為不提供交易記錄,所以投資人無法檢查
4.取得大量資金成功後就詐騙集團消失


預防方法
錢要存在自己的銀行帳戶中,才可防止錢拿不回來
選擇有被嚴格監管的外匯平台,才可防止假平台
不要投資保證高獲利的商品,因為投資一定有賺有賠,避免貪心才不會上當 
要有透明即時的數據可隨時檢查,才可以查覺異常

 

相關參考連結
不到三十歲的神秘女子,主導中國IGOFX詐騙案:300億人民幣資金去向成謎
【金融騙局】40萬人被騙300億!又一大型平臺
中國爆發史上最大「龐氏騙局」 美女疑捲1350億潛逃
庞氏骗局:IGOFX总代理疑卷300亿跑路 传近40万人受骗
IGOFX,一场拙劣但又"成功"的骗局

 

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其他中國金融科技騙局
https://unwire.pro/2016/01/12/beware-of-fintech-ponzi-scheme/feature/

 

 

2019-07-07 15:57:27發表 0000-00-00 00:00:00修改   

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